Private banker
In het Engels: Relationship Banking Manager
Relatiebeheerders blijven bestaande en toekomstige klantenrelaties behouden en uitbreiden. Zij gebruiken koppelverkoop om verschillende bank- en financiële producten en diensten aan klanten te verstrekken en te verkopen. Zij beheren ook de totale relatie met klanten en zijn verantwoordelijk voor het optimaliseren van de bedrijfsresultaten en de tevredenheid van de klanten.
Private banker is ook bekend als verantwoordelijke klantenrelaties, adviseur particulieren bankbedrijf, bankmanager, wealth manager, verantwoordelijke bankrelaties, relationship manager, financieel relatiebeheerder, persoonlijk financieel adviseur, relatiebeheerder bank en relatiebeheerder
Over welke kennis beschikt een private banker?
Om als private banker goed te functioneren is kennis van een aantal vakgebieden nodig. Die vind je hieronder.
Welke competenties horen bij een private banker?
Om het werk goed te doen, beheerst een private banker de vaardigheden hieronder.
-
Advies geven over beleggingen→
-
Advies geven over financiële zaken→
-
Bedrijfsnormen volgen→
-
Behoeften van klanten identificeren→
-
Financieel plan opstellen→
-
Financiële beleidslijnen handhaven→
-
Financiële diensten aanbieden→
-
Financiële informatie verzamelen→
-
Informatie geven over financiële producten→
-
Klanten werven→
-
Kosten-batenanalyserapporten verstrekken→
-
Kredietwaardigheid controleren→
-
Omgaan met managers→
-
Relaties met klanten onderhouden→
-
Streven naar bedrijfsgroei→
-
Technische communicatievaardigheden toepassen→
Welke optionele vaardigheden onderscheiden een private banker?
Handig om te hebben, maar geen must: deze extra’s maken een private banker veelzijdiger.
-
Advies geven over kredietwaardigheid→
-
Bedrijfsleningen→
-
Belastingwetgeving→
-
Beurs volgen→
-
Boekhoudkundige technieken→
-
Buitenlandse munteenheden→
-
Businessplannen analyseren→
-
Communiceren met bankiers→
-
Economie→
-
Effecten→
-
Financieel risico analyseren→
-
Financiële audits uitvoeren→
-
Financiële instrumenten gebruiken→
-
Financiële marktontwikkelingen analyseren→
-
Financiële prestaties van een bedrijf analyseren→
-
Financiële risico’s beheren→
-
Gezondheids- en veiligheidsprocedures opstellen→
-
Helpen bij kredietaanvragen→
-
Hypotheekleningen→
-
Informatie geven over rentevoeten→
-
Kredietportefeuilles controleren→
-
Kredietrisicobeleid toepassen→
-
Kredietwaardigheid beoordelen→
-
Met belanghebbenden onderhandelen→
-
Naleving van bedrijfsregels waarborgen→
-
Principes voor bedrijfsbeheer→
-
Rapporten presenteren→
-
Relatiemarketing→
-
Soorten verzekeringen→
-
Verzekeringsbeginselen→
-
Zakenrelaties aangaan→
Welke digitale kennis hoort bij een private banker?
Digitale handigheid wordt ook voor een private banker steeds belangrijker. Deze vaardigheden spelen daarbij een rol.
Met welke groene competenties verduurzaamt een private banker?
De volgende groene vaardigheden helpen een private banker om duurzamer te werken.
Deze pagina gebruikt en bewerkt gegevens uit ESCO, de Europese classificatie van vaardigheden, competenties en beroepen van de Europese Commissie. Bron: ESCO / European Commission. Licentie: CC BY 4.0. De gegevens zijn aangevuld, vertaald, gekoppeld aan BRC2014/SBC2014/ISCO-08 of redactioneel aangepast door het team van Vaklui.